₹3.81 करोड़ के धोखाधड़ी वाले स्वर्ण ऋण धोखाधड़ी के मामले में एक आरोपित को गिरफ्तार किया है।

अजीत सिन्हा की रिपोर्ट
दिल्ली पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा की टीम ने आज शुक्रवार को नकली सोने के आभूषणों और जाली दस्तावेजों का उपयोग करके ₹3.81 करोड़ के धोखाधड़ी वाले स्वर्ण ऋण धोखाधड़ी के मामले में एक आरोपित को गिरफ्तार किया है। कुल 683 फर्जी गोल्ड लोन खाते मिले है। इस मामले में एक एफआईआर संख्या- 98/2025, दिनांक 27/08/2025, धारा के तहत 408/420/467/468/471/120 बी आईपीसी, पीएस ईओडब्ल्यू में दर्ज किया गया है। जांच के बाद उपरोक्त आरोपित को गिरफ्तार किया गया जिसका नाम पंकज कुमार, पुत्र परमेश्वर कुमार निवासी बुध विहार, रोहिणी, दिल्ली हैं।
डीसीपी,आर्थिक अपराध शाखा, अमित वर्मा, आईपीएस ने जानकारी देते हुए बताया कि मेसर्स साई फिनकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड, एक एनबीएफसी जो गिरवी रखे गए सोने के आभूषणों के बदले ऋण प्रदान करने में लगी हुई है, द्वारा यह आरोप लगाया गया था कि उसके कर्मचारी पंकज कुमार, लेडी और एस.पी. बंसल ने अलग-अलग पदों पर काम करते हुए आपराधिक साजिश रची और जाली दस्तावेजों, नकली पहचान और नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों का उपयोग करके नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाकर बेईमानी से आपराधिक विश्वासघात, धोखाधड़ी और जालसाजी की। आरोप है कि कंपनी द्वारा किए गए आंतरिक ऑडिट के दौरान, लगभग 14,11,500/- रुपये मूल्य के मूल सोने के आभूषणों के 09 पैकेट गायब पाए गए। ऑडिट में आगे पता चला कि नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों और जाली दस्तावेजों के आधार पर 683 फर्जी स्वर्ण ऋण खाते बनाए गए थे, जिनके आधार पर 2022 से 2025 तक लगभग 3,81,32,800/- रुपये के ऋण धोखाधड़ी से वितरित किए गए थे। एक मामला एफआईआर संख्या 98/2025, दिनांक 27/08/2025, धारा के तहत 408/420/467/468/ 471 /120बी आईपीसी, पीएस ईओडब्ल्यू में दर्ज किया गया है और जांच शुरू की गई है।
डीसीपी का कहना ऋण फाइलें, केवाईसी दस्तावेज, मूल्यांकन रिपोर्ट, ऑडिट रिपोर्ट, खाता विवरण और अन्य संबंधित दस्तावेजों सहित प्रासंगिक रिकॉर्ड एकत्र किए गए और जांच की गई। शिकायतकर्ता और अन्य संबंधित गवाहों के बयान भी दर्ज किए गए। जांच के दौरान,यह पता चला कि जाली केवाईसी दस्तावेजों,नकली पहचान और नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों का उपयोग करके कथित तौर पर 683 नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाए गए थे, जिसके परिणामस्वरूप लगभग ₹3.81 करोड़ का फर्जी ऋण वितरण हुआ। कंपनी के आंतरिक ऑडिट से यह भी पता चला कि लगभग ₹14.11 लाख मूल्य के मूल गिरवी रखे गए सोने के आभूषणों के नौ पैकेट गायब थे। जांच के दौरान एकत्र किए गए दस्तावेजों और मौखिक साक्ष्यों से प्रथम दृष्टया फर्जी ऋण खातों के प्रबंधन में आरोपी पंकज कुमार की संलिप्तता स्थापित हुई। एकत्रित साक्ष्यों के आधार पर अभियुक्त पंकज कुमार को दिनांक 07.07.2026 को गिरफ्तार किया गया। पूछताछ के दौरान, उसने अपराध को अंजाम देने के लिए अपनाई गई कार्यप्रणाली का खुलासा किया, जिसमें फर्जी ऋण खाते बनाना, जाली दस्तावेजों का उपयोग और नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों का उपयोग शामिल है। नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों के स्रोत की पहचान करने, अपराध से प्राप्त आय का पता लगाने, प्रभावी केस संपत्ति की वसूली करने, इसमें शामिल अन्य व्यक्तियों की पहचान करने और अतिरिक्त दस्तावेजों और इलेक्ट्रॉनिक साक्ष्य एकत्र करने के लिए आगे की जांच जारी है।
मोडस ऑपरेंडी
आरोपी पंकज कुमार ने मेसर्स साई फिनकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड के साथ स्वर्ण मूल्यांकनकर्ता के रूप में काम करते हुए कथित तौर पर फर्जी स्वर्ण ऋण खाते बनाकर कंपनी को धोखा देने के लिए सह-अभियुक्त व्यक्तियों के साथ एक आपराधिक साजिश रची। उन्होंने बेईमानी से नकली/कृत्रिम सोने के गहनों को असली बताया और जाली केवाईसी दस्तावेजों, नकली पहचान और मनगढ़ंत ऋण रिकॉर्ड के आधार पर स्वर्ण ऋण की प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाया। इस पद्धति का उपयोग करके, आरोपी और उसके सहयोगियों ने कथित तौर पर सैकड़ों नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाए और धोखाधड़ी से ऋण वितरण प्राप्त किया। धोखाधड़ी को छुपाने और आंतरिक ऑडिट के दौरान पकड़े जाने से बचने के लिए, उसने नियमित रूप से नकली ऋण खातों में ब्याज जमा किया और खातों को नियमित और सक्रिय दिखाने के लिए कंपनी के ऋण प्रबंधन में गलत प्रविष्टियाँ कीं। धोखाधड़ी कथित तौर पर कई वर्षों तक लगातार की गई, जिसके परिणामस्वरूप 683 नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाए गए और लगभग ₹3.81 करोड़ का धोखाधड़ीपूर्ण वितरण किया गया, जिससे शिकायतकर्ता कंपनी को काफी गलत नुकसान हुआ और आरोपी और उसके सहयोगियों को गलत लाभ हुआ।
आरोपी व्यक्तियों का प्रोफ़ाइल:
आरोपी पंकज कुमार पुत्र परमेश्वर कुमार निवासी बुध विहार, रोहिणी, दिल्ली, और 2014 से मेसर्स साई फिनकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड में गोल्ड एप्राइज़र के रूप में काम कर रहा था। वह दिल्ली विश्वविद्यालय से स्नातक है और उसे गोल्ड लोन और वित्त क्षेत्र में पूर्व अनुभव था। स्वर्ण मूल्यांकनकर्ता के रूप में, वह गिरवी रखे गए सोने के आभूषणों का परीक्षण, केवाईसी दस्तावेजों का सत्यापन और स्वर्ण ऋण आवेदनों को संसाधित करने के लिए जिम्मेदार थे। जांच के दौरान, यह पता चला कि उसने कथित तौर पर सह-अभियुक्त व्यक्तियों के साथ एक आपराधिक साजिश रची और नकली/कृत्रिम सोने के आभूषणों को असली बताकर और जाली केवाईसी दस्तावेजों और नकली ग्राहक पहचान का उपयोग करके नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाने में मदद की। जांच से 683 फर्जी स्वर्ण ऋण खातों के निर्माण में उनकी सक्रिय भागीदारी का पता चला है, जिसके परिणामस्वरूप लगभग ₹3.81 करोड़ का फर्जी ऋण वितरण हुआ। उन्हें 07.07.2026 को गिरफ्तार किया गया था, और आगे की जांच जारी है। प्रभावी केस संपत्ति को बरामद करने, अपराध से प्राप्त आय का पता लगाने और साजिश में शामिल अन्य व्यक्तियों की पहचान करने के लिए मामले की आगे की जांच चल रही है।