पीएस साइबर साउथ-वेस्ट की टीम ने फर्जी ऋण ऐप धोखाधड़ी के कुख्यात गठजोड़ का भंडाफोड़ किया -6 आरोपित पकड़े गए।

अजीत सिन्हा की रिपोर्ट 
ऑपरेशन साइहॉक 4.0 के तहत,साइबर पुलिस स्टेशन दक्षिण-पश्चिम ने फर्जी ऋण आवेदनों से जुड़े ऑनलाइन वित्तीय धोखाधड़ी के मामलों में एक महत्वपूर्ण सफलता हासिल की है,फर्जी ऋण आवेदनों के माध्यम से असुरक्षित ऋण प्रदान करने के बहाने निर्दोष नागरिकों को धोखा देना और फिर पीड़ितों को उनकी विकृत तस्वीरें साझा करने की धमकी देकर जबरन वसूली करना। इससे पहले एफआईआर संख्या 39/26 धारा  112(2) बीएनएस मामले में 04 आरोपितों को गिरफ्तार किया गया था।इन आरोपितों  व्यक्तियों से प्राप्त सुरागों पर आगे बढ़ते हुए, साइबर पुलिस स्टेशन दक्षिण पश्चिम के पुलिस अधिकारियों ने उसी गिरोह के 2 और सदस्यों को गिरफ्तार किया, जिनका नाम करण कुमार निवासी कापसहेड़ा उम्र-24 वर्ष और शमी अहमद निवासी कापसहेड़ा उम्र-27 वर्ष है, इनके  पास से 2 मोबाइल फोन बरामद किए गए जिनमें आपत्तिजनक व्हाट्सएप चैट थे।

घटना, संचालन एवं गिरफ्तारी:
ऑपरेशन साइहॉक 4.0 के तहत खच्चर बैंक खातों के विश्लेषण के दौरान यह पाया गया कि बैंक ऑफ बड़ौदा के एक बैंक खाते की पहचान की गई और दक्षिण पश्चिम जिले के अधिकार क्षेत्र में आने वाले कापसहेड़ा में स्थित खच्चर खाते की पहचान की गई। प्राथमिक पूछताछ के दौरान यह पाया गया कि उक्त बैंक खाता नेहल बाबू निवासी कापसहेड़ा, नई दिल्ली (उम्र: 23 वर्ष) के नाम पर पंजीकृत है और उक्त बैंक खाते का उपयोग धोखाधड़ी के पैसे को निकालने के लिए किया जा रहा है। संबंधित शिकायतों की जांच की गई तो वे फर्जी लोन ऐप घोटाले की पाई गईं। इसलिए, एक मामला एफआईआर नं. 39/26 यू/एस 112(2) बीएनएस (साइबर क्राइम सिंडिकेट) पीएस में दर्ज किया गया और जांच शुरू की गई।
जांच के दौरान इस गिरोह के 3 और सदस्यों को पकड़ा गया. इसके अलावा, सभी 04 आरोपियों से लंबी पूछताछ की गई और उसके बाद उन्होंने उसी क्षेत्र में सक्रिय उसी गिरोह के कुछ और सदस्यों के सुराग दिए। तदनुसार, डेटा का आगे विश्लेषण किया गया और इनपुट विकसित किए गए और इससे पता चला कि करण कुमार निवासी कापसहेड़ा, नई दिल्ली के नाम पर बैंक ऑफ इंडिया खाता भी दो शिकायतों में शामिल है, दोनों लोन ऐप घोटाले से संबंधित हैं। नतीजतन, साइबर पुलिस स्टेशन, दक्षिण पश्चिम जिला, नई दिल्ली में एफआईआर संख्या 54/2026,धारा 112(2)/318(4)/317(5) बीएनएस के तहत मामला दर्ज किया गया था।तुरंत, साइबर धोखाधड़ी सिंडिकेट में शामिल सांठगांठ के अन्य सदस्यों को पकड़ने के लिए इंस्पेक्टर प्रवेश कौशिक/एसएचओ पीएस साइबर एसडब्ल्यूडी के नेतृत्व और श्रीमती संघमित्रा एसीपी/ऑपरेशंस (एसडब्ल्यूडी) की समग्र निगरानी में एसआई विशाल, एचसी प्रमोद, एचसी अमित और एचसी परशुराम की एक समर्पित पुलिस टीम का गठन किया गया।  तकनीकी निगरानी और स्थानीय इनपुट के आधार पर, आरोपित करण कुमार को कापसहेड़ा, नई दिल्ली में खोजा गया। निरंतर पूछताछ के दौरान, आरोपित  करण कुमार ने खुलासा किया कि उसने शमी अहमद को कमीशन के आधार पर अपना बैंक खाता उपलब्ध कराया था। आगे की पूछताछ से पता चला कि शमी अहमद ने साइबर धोखाधड़ी गतिविधियों में आगे उपयोग के लिए राहुल नामक व्यक्ति को इसकी आपूर्ति की थी।उक्त मोबाइल फोन के विश्लेषण के दौरान उक्त उपकरणों में आपत्तिजनक व्हाट्सएप चैट पाए गए। आरोपी व्यक्ति पाकिस्तान और बांग्लादेश के वर्चुअल नंबरों का उपयोग करके साइबर-अपराध सिंडिकेट के अन्य सदस्यों के संपर्क में थे। संचालन, फर्जी ऋण ऐप के माध्यम से साइबर धोखाधड़ी के कमीशन, खच्चर बैंक खातों के प्रबंधन और आरोपी करण कुमार सहित खच्चर बैंक खातों से जुड़े यूपीआई क्यूआर कोड स्कैनर के माध्यम से पीड़ितों से ठगे गए पैसे की रसीदों के संबंध में मोबाइल फोन उपकरणों से कई आपत्तिजनक व्हाट्सएप चैट बरामद किए गए। इसके अलावा, यह पता लगाने के लिए जांच की जा रही है कि क्या पाकिस्तान और बांग्लादेश के वर्चुअल नंबरों का इस्तेमाल पाकिस्तान और बांग्लादेश स्थित हैंडलर्स या भारत के आपराधिक अड्डों द्वारा किया जा रहा है।
कार्यप्रणाली:
जैसे ही कोई पीड़ित इन फर्जी लोन ऐप से लोन प्राप्त करता है तो उसके मोबाइल का एक्सेस इन ऐप्स की बैकएंड टीम के पास चला जाता है। ऋण अधिकतर साप्ताहिक आधार पर दिया जाता है और ऋण उत्पन्न होते ही पहली किस्त काट ली जाती है। इसके बाद, डेटा को पाकिस्तानी/बांग्लादेशी नंबरों के माध्यम से इन आरोपित  व्यक्तियों के साथ साझा किया जाता था और वे पीड़ितों को उनके/उनके परिवार के सदस्यों के साथ उनकी विकृत तस्वीरें साझा करके धमकी देते थे। इसके अलावा आरोपी शमी अहमद भी मुले बैंक खातों की व्यवस्था करने में सक्रिय रूप से शामिल था। फिर इन खातों का उपयोग फर्जी ऋण आवेदनों और अन्य वसूली घोटालों के माध्यम से लालच दिए गए पीड़ितों से ठगी गई धनराशि प्राप्त करने के लिए किया जाता था। आरोपितों  ने सिंडिकेट के अन्य सदस्यों के साथ खाताधारकों के यूपीआई क्यूआर स्कैनर/आईडी साझा किए।जब्त किए गए मोबाइल फोन के तकनीकी विश्लेषण से पता चला कि आरोपी व्हाट्सएप के माध्यम से पाकिस्तान और बांग्लादेश स्थित व्यक्तियों सहित विदेशी नागरिकों के संपर्क में थे। इन विदेशी हैंडलर्स को धोखाधड़ी वाले फंड को रूट करने के लिए यूपीआई आईडी प्रदान की गई थी। एक बार जब धोखाधड़ी की गई राशि को खच्चर खातों में जमा कर दिया गया, तो सिंडिकेट सदस्यों ने नकदी निकाल ली और बाद में धन के निशान को छिपाने के लिए आय को क्रिप्टोकरेंसी (यूएसडीटी) में बदल दिया।
अभियुक्त का प्रोफ़ाइल:
1. करण कुमार निवासी कापसहेड़ा उम्र-24 वर्ष अविवाहित है और अपने माता-पिता के साथ रहता है। वह रैपिडो ड्राइवर के रूप में काम करता है। वह सह-आरोपी शमी के संपर्क में आया, जो उसी इलाके में रहता है और रैपिडो ड्राइवर के रूप में भी काम करता है। शमी के माध्यम से, करण को साइबर जालसाजों को कमीशन के आधार पर बैंक खाते उपलब्ध कराकर पैसे कमाने की प्रथा के बारे में पता चला।
2. शमी अहमद निवासी कापसहेड़ा उम्र-27 वर्ष शादीशुदा है और रैपिडो ड्राइवर के रूप में काम करता है। उसका भाई एक मोबाइल फोन की दुकान चलाता है, जहां शमी एक राहुल नाम के व्यक्ति के संपर्क में आया। इस बातचीत के दौरान, शमी को कमीशन के बदले धोखेबाजों को बैंक खातों की व्यवस्था और आपूर्ति करके पैसा कमाने की अवैध गतिविधि के बारे में पता चला।
 आगे की जांच जारी है.